Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия

Лизинг оборудования: стоимость услуги и условия для малого бизнеса

Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия

В статье мы рассмотрим, как купить оборудование в лизинг. Узнаем, какие процентные ставки предусмотрены для юридических лиц и ИП, а также разберемся, как рассчитать платежи на калькуляторе. Мы подготовили возможные условия договора для разного вида оборудования и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-8 компаний, в которых можно купить оборудование в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

Эксперт Лизинг

от 15%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Условия покупки оборудования в лизинг

Приобретение оборудования в лизинг — услуга, оформление которой позволяет не только получить необходимое оснащение, но и в дальнейшем выкупить его в собственность. Данным типом лизинга могут воспользоваться не только компании, но и частные лица.

Общие условия лизинга оборудования, включая стоимость услуги, представлены в таблице:

Авансовый платежПроцент удорожания в годСрок лизинга
от 10%3,7 — 4,5%12 — 60 месяцев

Отметим, что оборудование, которое вы хотите приобрести, можно оформить в лизинг как у официального представителя, так и у поставщика. Но чаще всего договор бывает трехсторонним: с участием продавца, лизингодателя и лизингополучателя.

Что касается сумм и сроков, то сумма финансирования может составлять 40 000 000 рублей. При этом срок действия договора может быть увеличен до 10 — 12 лет.

Вопрос полного или частичного досрочного погашения в обязательном порядке прописывается в договоре. Это позволяет избежать некоторых негативных моментов.

Отметим, что приобрести оборудование можно по государственным программам льготного лизинга. Ее участникам чаще всего предоставляется скидка на авансовый платеж по лизингу.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Как купить оборудование в лизинг

Итак, важное решение принято, и оборудование будет приобретаться с использованием лизинга. Для успешного оформления нужно сделать несколько важных шагов:

  • Находим лизингодателя. Изучите информацию о том, какие лизинговые компании есть в городе или регионе вашего проживания. Проконсультируйтесь у специалистов об ассортименте, уточните, есть ли возможность оформления в лизинг интересующего вас оборудования. Заранее ознакомьтесь с перечнем документации, которую нужно будет собрать. Тщательно анализируйте предложения компаний, не стоит сразу соглашаться на то, которое попалось первым.
  • Подаем заявку. Обратитесь в офис выбранной компании, а если хотите сэкономить время, заполните форму заявки в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт организации.
  • После принятия положительного решения по заявке вам остается подписать договор. Внимательно читайте каждый пункт, выясняйте все непонятные моменты.
  • Внесите предусмотренный авансовый платеж. Иногда требуется дополнительно оплатить услугу страхования.
  • Получите необходимое оборудование.

Теперь вы можете использовать оборудование по назначению, а в дальнейшем выкупить его при необходимости.

Также прочитайте: Подводные камни лизинга: условия договора для юридических лиц + лизинг автомобилей

Калькулятор лизинга

Для выполнения предварительного расчета платежей вы можете воспользоваться калькулятором на сайте выбранной компании. Ничего сложного в его использовании нет. Рассмотрим для примера:

Вы приобретаете в лизинг несколько станков общей стоимостью 4 000 000 рублей. Размер первоначального взноса — 30% от стоимости. Сумма ежемесячного платежа для вас составит 72 210 рублей.

Требования к лизингополучателям

В разных компаниях требования к клиентам могут несколько отличаться. Мы поговорим о базовых критериях, которым должны соответствовать получатели. Итак, если клиент — организация:

  1. Срок официальной работы компании — не менее 1 года.
  2. Компания — резидент РФ.
  3. Официальная регистрация в качестве юр. лица.
  4. Деятельность должна быть безубыточной.
  5. Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.

Если говорить о частных лицах, то требования к ним таковы:

  1. Платежеспособность.
  2. Отсутствие негативной кредитной истории.
  3. Возраст — от 21 года.
  4. Гражданство РФ.
  5. Наличие постоянного места работы и дохода.
  6. Положительная кредитная история.

Важно! Независимо от категории получателя в отношении него не должно вестись дело о банкротстве или другие судебные разбирательства.

Документы для подачи заявки

Для того чтобы договор лизинга был заключен, предоставьте:

  1. Заполненную анкету.
  2. Ксерокопию Устава вашей компании.
  3. Приказ о назначении на должность руководителя и гл. бухгалтера.
  4. ИНН.
  5. Финансовую отчетность за предыдущий год.
  6. Ксерокопию паспорта руководителя.
  7. Бухгалтерский баланс.
  8. Выписку по расчетному счету.

Частные лица предоставляют:

  1. Паспорт гражданина РФ с отметкой о регистрации.
  2. СНИЛС.
  3. Ксерокопию трудовой книжки.
  4. Справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме компании.
  5. Анкету.

Какое оборудование можно оформить

Лизинг оборудования разных типов наиболее привлекателен для представителей малого, среднего и крупного бизнеса. Причем доступно приобретение не только нового, но и б/у оборудования. Второй вариант приемлем для относительно молодых организаций, которые пока не обладают достаточным капиталом, чтобы пополнить перечень основных средств.

Что касается видов оборудования, то в лизинг можно оформить:

  • промышленное и производственное оборудование (включая деревообрабатывающие станки и другие механизмы);
  • пищевое оборудование для кафе и пекарни (в том числе кофемашины в лизинг, пивное оборудование для розлива пива).

Кроме того, все большее распространение получает приобретение в лизинг косметологического и стоматологического оборудования. Для сферы услуг лизинг также популярен: часто таким образом приобретают прачечное и моющее оборудование. А строительные компании и организации, занимающиеся инженерными изысканиями, покупают за счет лизинга дорогостоящее геодезическое оборудование.

Торговое оборудование

Лизинг торгового оборудования в значительной степени позволяет модернизировать бизнес. В частности, для ООО доступна покупка:

  • стеллажей;
  • прилавков;
  • холодильного оборудования и так далее.

Условия приобретения следующие:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожания в год
от 1 млн руб.10 — 50%от 5%

Отметим, что чаще всего залог не требуется, а партнеры лизинговых компаний зачастую предлагают лизингополучателям различные скидки и акции.

Важно! Приведенные тарифы являются усредненными, индивидуальные условия оговариваются индивидуально, в процессе оформления сделки.

Оборудование для автосервиса

В качестве предмета лизинга в данном случае может выступать:

  • автомобильные подъемники;
  • оборудование для диагностики;
  • моечное оборудование;
  • оборудование для уборки.

Кроме того, купить в лизинг можно шиномонтажное оборудование (не только в Москве, но и в других городах). В среднем, действуют следующие условия:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожания в годСрок действия договора
500 тыс. р. — 35 млн р.20 — 49%зависит от стоимости оборудования12 — 36 мес.

Некоторые лизинговые компании готовы увеличить сроки действия договора, а также предлагают сделки на более крупные суммы. Купить можно оборудование российского и импортного производства, новое и б/у.

Тренажерное оборудование

Если вы планируете открывать фитнес-клуб, то услуга лизинга для вас — отличное решение. Приобрести спортивное оборудование за наличные может себе позволить далеко не каждый предприниматель. Профессиональный спорт. инвентарь, как правило, дорогой, а кредит на него получить очень сложно. Поэтому все тренажеры можно приобрести в лизинг, причем под приемлемую процентную ставку.

Рассмотрим условия покупки оборудования для спортзала в лизинг:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожанияСрок действия договора
от 250 тыс. руб.10 — 50%7 — 12%12 — 84 месяца

Нужно помнить, что оборудование — собственность лизинговой компании до того момента, пока вы его не выкупите.

Компьютеры в лизинг

Если в ближайшее время вам необходимо купить компьютерную технику для своей компании, то сделка с лизинговой компанией вполне может в этом помочь.

В среднем, тарифы на приобретение оборудования выглядят так:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожанияСрок действия договора
500 тыс. р. — 60 млн р.от 20%5 — 16%12 — 18 мес.

Стоит отметить, что приобретение в лизинг сервера и другой техники — не самая популярная услуга в РФ, хотя некоторые компании пользуются ею и весьма успешно.

Медицинское оборудование в лизинг

Мировая практика говорит о том, что медоборудование довольно часто приобретается в лизинг. Таким образом, улучшается материально-техническая база медицинских учреждений, развивается сфера здравоохранения.

Условия приобретения лабораторного и другого медицинского оборудования таковы:

Сумма финансированияАвансовый платеж% удорожанияСрок действия договора
от 1 млн руб.15 — 30%0 — 5%6 — 120 мес.

Мы привели обобщенные условия покупки оборудования для сферы медицины в Москве. Договоры же заключаются с каждым клиентом на индивидуальных условиях.

Лизинг оборудования для юридических лиц

Для юр. лиц лизинг гораздо выгоднее, чем кредитование. Одно из преимуществ — для рассмотрения заявки не нужно предоставлять бизнес-план.

Что касается уплачиваемых взносов, то они учитываются как затраты производства, а значит, и размер налога на прибыль снижается. Пока вы не станете собственником оборудования, имущественный налог будет оплачивать лизингодатель.

Оборудование можно выкупить досрочно, если такая возможность прописана в вашем договоре с лизингодателем.

Оборудование в лизинг для ИП

Для представителей малого бизнеса лизинг оборудования — порой единственный вариант, с помощью которого можно заняться техническим оснащением своего бизнеса на приемлемых условиях. Взять кредит на дорогое оборудование начинающему предпринимателю сложно, а лизинговые компании более лояльны к данной группе клиентов.

Купить оборудование в лизинг без первоначального взноса будет сложновато, но найти предложение с минимальным авансом вполне реально. При этом малому бизнесу можно приобрести в лизинг б/у оборудование.

Для оформления сделки индивидуальный предприниматель должен предоставить следующий пакет бумаг:

  1. Выписку из ЕГРИП.
  2. ИНН.
  3. Финансовую отчетность за определенный период.
  4. Справку об отсутствии задолженности по налоговым платежам и кредитам.

Что касается непосредственных требований к ИП, то они заключаются в следующем:

  1. Срок официальной деятельности — 6 — 12 месяцев.
  2. Положительная кредитная история.
  3. Уровень дохода, позволяющий делать ежемесячные взносы без ущерба для бизнеса.
  4. Наличие всех сертификатов и разрешений (если того требует вид деятельности).

Как только все требования договора будут выполнены, при желании предприниматель сможет стать собственником оборудования.

Лизинг оборудования для физических лиц

В основном такой продукт, как лизинг, пользуется спросом у предпринимателей. Не все лизинговые компании готовы сотрудничать с обычными гражданами. Высок риск, что человек ведет незаконную предпринимательскую деятельность, а этот факт чреват проблемами с законом уже для лизинговой компании.

Но есть организации, которые готовы заключить соглашение с частным лицом. В этом случае потребуется внести минимум 5% от стоимости оборудования и предоставить все доказательства платежеспособности.

Выгода от приобретения оборудования в лизинг

Лизинг помогает решить проблемы компании, связанные с расширением и модернизацией необходимого оборудования. Поэтому разберемся, какую пользу получит компания, подписав лизинговое соглашение:

  1. Возможность купить дорогое оборудование без лишних затрат.
  2. Упрощенные правила оформления сделки.
  3. Не нужно предоставлять дополнительное обеспечение по сделке.
  4. Снижается налогооблагаемая база при расчете налога на прибыль.
  5. Оборудование можно использоваться сразу после покупки и установки.

При этом оборудование остается на балансе лизингодателя, что существенно снижает налоговое бремя получателя.

Отзывы о покупке оборудования в лизинг

Сэм:

«Я по совету партнера обратился в компанию Европлан. И действительно, все без обмана. Платеж ежемесячный, фиксированный, оплатил первый взнос в 40% от стоимости станков. Менеджеры там адекватные, все объясняют. В общем, обращайтесь без лишних сомнений».

Анастасия:

«Искали, где можно максимально выгодно приобрести оборудование. Обратились в МКБ-лизинг, график платежей уже через 3 часа на руках был. Документы на проверку сдали, сделку одобрили. Теперь в моем кафе новые холодильники, барные стойки. В общем, все отлично».

Ytevjby:

«Элемент-Лизинг — отличные партнеры. Квалифицированные, человечные. Предложение их, конечно, не самое дешевое, но уже три года сотрудничаем, ни разу не пожалели».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-oborudovaniya.html

Лизинг оборудования для юридических лиц: как оформить договор и купить

Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия

Лизинг представляет собой специфическую услугу, которая предполагает, что лизингополучатель может взять в распоряжение определенные дорогостоящие предметы, за которые ежемесячно уплачивает заранее оговоренные платежи, причем после окончания действия договора он может выкупить их, для чего учитывается остаточная стоимость.

Этот процесс применяется в разных сферах экономики, причем достаточно востребованным считается лизинг оборудования.

Условия выдачи лизинга на оборудование

Лизинг оборудования становится все более распространенным за счет того, то специфические агрегаты и станки обладают высокой стоимостью, поэтому нередко даже крупные компании не обладают возможностью приобрести их за собственные средства по полной стоимости.

Оборудование на таких условиях может быть куплено как физ лицами, так и разными компаниями. К общим условиям относится:

  • необходимость внесения первоначального взноса, размер которого не может быть меньше, чем 10 процентов от стоимости получаемого имущества;
  • предоставляется лизинг на срок, который варьируется от одного года до пяти лет;
  • удорожание в год обычно начинается с 3,7 процентов, а заканчивается 4,5 процентами;
  • арендовать технику допускается непосредственно у его производителя или через поставщика.

Схема получения лизинга на оборудование. evroleasing.ru

Для многих людей и компаний это предложение считается более выгодным по сравнению с кредитом или арендой, а особенно это относится к предприятиям, которые могут значительно экономить на налоге на прибыль.

Плюсы и минусы

Оформление оборудования в лизинг имеет плюсы:

  • можно получить агрегаты в использование без оплаты полной их стоимости;
  • не требуется большой первоначальный взнос;
  • для компаний плюсом является то, что им не надо извлекать из бизнеса значительные финансовые ресурсы;
  • для фирм применяются более упрощенные условия оформления, чем при получении кредита;
  • не требуется залог, так как само лизинговое оборудование выступает гарантией уплаты средств.

Как оформить лизинг для малого бизнеса

Многие предприниматели, открывающие небольшое дело, сталкиваются с серьезной проблемой, которая заключается в необходимости приобретать для работы многочисленное и дорогостоящее оборудование, но средств на эти цели обычно нет.

В таком случае можно обратиться к разным лизинговым компаниям, причем некоторые из них предлагают специализированные условия именно для представителей малого бизнеса. К основным плюсам таких предложений относится:

  • ускоренная амортизация агрегатов;
  • сниженные процентные ставки;
  • не требуется покупать страховку.

Обращается внимание на срок функционирования бизнеса, поэтому он должен существовать не меньше года, причем в течение этого года должна быть получена прибыль от работы. Выручка должна превышать в два или больше раз лизинговые платежи, а при этом не учитывается НДС.

Виды оборудования

Агрегаты могут требоваться в разных сферах деятельности, поэтому они могут быть промышленными или торговыми, производственными или медицинскими, автомобильными или какими-либо другими. Для каждого вида оборудования применяются специфические условия.

Для промышленности

К условиям предоставления лизинга относится:

  • оформляется договор на срок до 7 лет;
  • удорожание в год равно примерно 3,5%;
  • норма амортизации равна 20 процентов;
  • платежи по лизингу варьируются от 10 до 15% в год;
  • само оборудование стоит от 1 до 20 млн. руб.

Цена агрегатов и станков может значительно отличаться в зависимости от выбранной сферы промышленности.

Медицинское

Такое оборудование предоставляется в лизинг на срок от полгода до 5 лет. Удорожание в год может достигать 4%, а норма амортизации варьируется от 10 до 15 процентов. Платежи по договору равны обычно 10 процентам в год, а стоит оборудование от 2 до 15 млн. руб. Образец договора, можно скачать ниже.

Как приобрести оборудование в лизинг, расскажет это видео:

Для пищевой промышленности

Предоставляется лизинг на срок до пяти лет. Удорожание может достигать в год 4,5%. Амортизационные платежи равны 10% в год, а платежи по лизингу обычно равны 10%.  Оборудование может иметь разную цену, но обычно не превышает 30 млн. руб.

Для торговли

Торговое оборудование передается в лизинг на срок до 3 лет с годовым удорожанием до 4%. Отчисления лизингодателю равны 10%, а стоит оборудование от 500 тыс. руб. до 25 млн. руб.

Для автосервиса

Обычно такое оборудование представлено техникой для шиномонтажа. Передается она в лизинг на срок до пяти лет. Стоит обычно достаточно дорого, поэтому цена может превышать 35 млн. руб. Удорожание в год достигает 6%, а платежи по договору равны 13%. Норма амортизации устанавливается на уровне 20%.

Правила оформления

Для получения лизинга выполняются действия:

  • оформляется заявка, причем обычно она представлена стандартной анкетой;
  • рассматривается данная заявка обычно в течение пяти дней;
  • если будет получен положительный ответ, то надо подготовить необходимые документы, после чего подписывается контракт.

За счет наличия на рынке разных предложений, рекомендуется первоначально сравнить все возможности, чтобы выбрать лучший вариант для оформления.

Где оформить

Предоставляется возможность, с помощью которой можно получить в распоряжение технику, разными организациями:

  • Банки – лизинг для физ лиц. В них срок от подачи заявки до подписания договора обычно не занимает больше полутора месяцев. Не требуется подготавливать бизнес-план, но необходимы средства для первоначального взноса, причем оплачивается не меньше 10% от стоимости оборудования.
  • Производители оборудования — лизинг для физ лиц. Многие фирмы, специализирующиеся на создании разного вида аппаратов и агрегатов, так же предлагают лизинг даже частным лицам.
  • Банки – оформление для компаний. Получить оборудование можно за 5 недель, а для этого не надо готовить бизнес-план. Придется вносить средства в размере 15% от стоимости оборудования.
  • Производители – лизинг для фирм. Для юр лиц выдается оборудование в течение трех недель с первоначальным авансом, варьирующимся от 7 до 10 процентов. Используется ускоренная амортизация в три раза, а также не нужно готовить бизнес план.

Таким образом, каждая организация, которая предлагает лизинг, предлагает различные условия для разных видов лизингополучателей, в качестве которых могут выступать организации или частные лица.

Дополнительно лизинг предлагается посредниками, но у них условия считаются не слишком привлекательными, так как обычно первоначальный взнос превышает 20 процентов, а также тщательно проверяется потенциальный лизингополучатель.

Какие устанавливаются ставки процента

Они зависят от выбранного типа оборудования, а также от самого лизингодателя. Самая высокая ставка обычно устанавливается на наиболее дорогостоящую технику, к которой относятся агрегаты для промышленности или производства. По ним она может быть равна даже 24% годовых.

Обычно ставки варьируются от 10 до 20%. Самые выгодные условия можно найти у официальных производителей техники.

Какие требования предъявляются к лизингополучателям

Требуется наличие денег для внесения первоначального взноса.

Какие подготавливаются документы

Для оформления лизинга оборудования нужна документация:

  • заявление;
  • учредительная документация;
  • регистрационные документы;
  • финансовая отчетность;
  • паспорта руководителей бизнеса;
  • выписка из банковского счета.

Важно! Компании дополнительно подготавливают выписку из ЕГРЮЛ, а ИП – выписку из ЕГРИП.

Лизинг промышленного оборудования, смотрите в этом видео:

Как погасить лизинг

Для погашения вносятся платежи, оговоренные в договоре. Они могут уплачиваться ежемесячно или ежеквартально. Допускается досрочное погашение, причем как частично, так и полностью. В таком случае можно сэкономить на процентах.

Сроки, на которые предоставляется оборудование на таких условиях, зависят от самого имущества.Обычно он варьируется от двух до пяти лет, но допускается в определенных ситуациях увеличивать срок до 12 лет.

Заключение

Таким образом, оформление лизинга для получения разного вида оборудования считается прекрасной возможностью для разных компаний или ИП. Процесс обладает плюсами и минусами, а условия зависит от вида данной техники. Требования к заемщикам считаются не слишком сложными, поэтому претендовать на этот вид аренды может практически каждый ИП или юр лицо.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/kreditovanie/lizing/oborudovaniya.html

Оборудование в лизинг для юридических лиц и малого бизнеса

Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия

Качественное, современное оснащение увеличивает производственные мощности, делает предприятие рентабельным и конкурентоспособным. Не каждая фирма в состоянии обзавестись высокотехнологичными активами. В результате большинство из них работает с изношенной, морально устаревшей техникой. Выход из такой ситуации дает лизинг оборудования.

Суть сделки состоит в долгосрочной аренде с последующим выкупом. Ежемесячные платежи за пользование имуществом включаются в его выкупную стоимость, и после завершения срока сделки арендатор получает оборудование в собственность. Такой вид лизинга называется финансовым.

Существует и другой вариант, при котором получатель пользуется предметом в течение времени, установленного договором, а по его истечении возвращает его компании. Это называется возвратный лизинг, он не предполагает перехода права собственности к получателю. И тот и другой вид правоотношений одинаково часто используется предприятиями для обновления основных средств.

Преимущества лизинга оборудования

Лизинг станков и техники для бизнеса более привлекателен, чем кредит. Это объясняется следующими факторами:

  • Простота и скорость оформления договора. Заявка одобряется в течение 1-2 дней. При этом нет необходимости в подготовке большого количества документов;
  • Возможность максимально быстро актуализировать основные фонды, без обязательного выкупа. Для получения оборудования пользователю достаточно иметь на руках только сумму первоначального взноса.
  • Экономия на имущественном налоге. В течение срока действия договора имущество остается на балансе собственника, поэтому именно он платит налог на имущество.

Пользование с последующим выкупом выгодно, если оснащение имеет длительный срок амортизации. В противном случае, получателю придется выкупать оборудование, которое к завершению срока сделки, будет уже изношено, и мероприятие потеряет смысл.

Какое оборудование можно приобрести в лизинг

По лизинговым договорам можно приобрести следующие виды оборудования:

  • медицинское;
  • пищевое;
  • торговое;
  • авторемонтное;
  • прочее (металлообрабатывающее, горноперерабатывающее, it, оргтехника и др.)

Каждый вид техники предоставляется на отдельных условиях, которые следует рассмотреть более детально.

Пищевое

К данной категории относится производственная и упаковочная техника для кондитерских, мучных, мясных и консервных изделий, хлебопекарного, мукомольного, бакалейного производства, пищевой продукции, готовой к употреблению и полуфабрикатов.

Во временное возмездное пользование сдается не только недорогое отечественное, но и высокотехнологичное оборудование иностранных производителей.

Более всего покупка в лизинг подходит небольшим компаниям и субъектам малого бизнеса.

Поскольку в большинстве областей действуют программы государственного субсидирования малого и среднего предпринимательства, которые гарантируют возмещение части затрат на покупку оборудования в лизинг.

Торговое

Торговым оснащением считаются прилавки, витрины, стеллажи, погрузчики, транспортировщики, холодильники и др. Лизинг позволяет приобрести все это и запустить магазин в работу без лишних проволочек.

Клиенту не придется изымать средства из оборота для покупки этого имущества, так как расчет за него производится в течение нескольких лет.

Высвобожденные оборотные средства могут быть направлены на расширение ассортимента, открытие новых отделов.

Авторемонтное

К этому типу техники относятся автоподъемники, сварочные аппараты, компрессоры, автомоечные и вулканизационные комплексы, оборудование для ремонта и монтажа шин, покраски, разборки, диагностики и другое специальное оснащение. Российские лизингодатели предлагают как новое, так и бывшее в употреблении оборудование от иностранных и отечественных производителей.

Помимо финансовой аренды (с последующим выкупом), автомастерские нередко прибегают к возвратной лизинговой сделке. Она, по сути, является долгосрочной арендой, когда после окончания срока соглашения получатель возвращает имущество собственнику.

Лизинг оборудования для юридических лиц и ИП

Лизинг оборудования для предприятий более выгоден, чем покупка в кредит. Это связано не только с отсутствием активов на балансе и освобождением от имущественного налога, но и возможностью обслуживать имущество силами лизингодателя.

Стоимость этой услуги включена в ежемесячные платежи, и у пользователя нет необходимости каждый раз искать специалиста по ремонту и эксплуатации.

Крупными компаниями, занимающимися поставкой техники, строительного, промышленного оборудования для юридических лиц, считаются: Сименс Финанс, Мкб Лизинг, Сбербанк Лизинг.

Этапы заключения сделки

Заключение сделки по аренде оборудования с последующим выкупом состоит из нескольких шагов:

  1. Выбор контрагента – изучается список компаний, предоставляющих производственное оборудование в лизинг. Обращать внимание стоит и на компании, расположенные в соседних регионах;
  2. Поиск подходящих предложений – разные компании предлагают в лизинг разное промышленное оборудование. Клиент должен определить интересующие его образцы. Дополнительно уточняйте возможность их приобретения;
  3. Анализ и согласование условий – менеджеры компании предложат клиенту для ознакомления договор с общими требованиями. Основные, подробные условия, такие как срок, процентная ставка, коэффициент удорожания формируются индивидуально в зависимости от стоимости предмета и возможностей получателя;
  4. Подача заявки – производится в офисе или в режиме онлайн, на сайте лизингодателя. О результатах ее рассмотрения заявитель уведомляется по электронной почте или телефону;
  5. Подписание договора – стороны подписывают соглашение, после чего вносится аванс;
  6. Передача предмета сделки – оборудование транспортируется в место эксплуатации, указанное в договоре. Доставка производится силами компании, расходы на нее компенсируются дальнейшими лизинговыми платежами;
  7. Составление акта приема-сдачи – в документе отражаются основные характеристики имущества: количество, наименование, мощность, отражаются заводские дефекты при их наличии, делается отметка о том, что получатель не имеет претензий по качеству и состоянию оборудования. Стороны подписывают документ, после чего клиент имеет право пользоваться имуществом.

Переход права собственности

Права получателя относительно используемой техники ограничены. Это связано с тем, что в течение срока действия сделки он не является его собственником, а лишь использует на правах арендатора.

Его полноправным хозяином он станет только после внесения полной выкупной стоимости.

Если же стороны сотрудничают в рамках возвратного лизинга, не предполагающего выкупа, право собственности на оборудование так и не возникает.

Клиент имеет право выкупить предмет соглашения раньше времени, но лишь через 12 месяцев после подписания договора.

Документы

Для того чтобы взять в лизинг оборудование юридическим лицам и ИП требуются:

  • копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации;
  • актуальная выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
  • декларация о доходах за 3-5 предыдущих периодов;
  • выписки расчетных счетов о наличии остатков и проведенных операциях за последние 4-6 месяцев;
  • справки из банков об отсутствии задолженностей по кредитам (если имеются);
  • сведения об отсутствии налоговых задолженностей.

Некоторые компании требуют наличие бизнес-плана и дополнительную информацию, имеющую значение для определения платёжеспособности.

Лизинг оборудования для малого бизнеса — условия и стоимость услуги в 2019 году

Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия
Евгений Смирнов

26 мая 2018

# Нюансы бизнеса

Лизинг позволяет покупать дорогостоящее оборудование без изъятия денег из оборота, благодаря чему бизнес, несмотря на расходы, продолжает развиваться.

  • Преимущества лизинговых программ для оборудования
  • Какое оборудование доступно в лизинг для малого бизнеса
  • Риски лизинговых компаний
  • Перспективы и возможности лизинга для предпринимателей

Неотъемлемая часть качественной и успешной работы любой компании – это надежное техническое оснащение. При открытии организации, как правило, именно на оборудование уходит большее количество инвестиций. Поэтому лизинг оборудования для малого бизнеса может быть более выгодным решением, чем его приобретение или кредит.

Преимущества лизинговых программ для оборудования

В предпринимательской деятельности это довольно распространенная ситуация: у бизнесмена не хватает денег для покупки оборудования высокого класса.

С такой проблемой могут столкнуться предприниматели и в процессе обновления уже имеющихся станков и агрегатов.

Вот почему покупка техники в лизинг для бизнеса это оптимальное решение – оно позволяет снизить инвестиционную нагрузку, распределив её на более длительный период.

Оформить авто в лизинг онлайн

Услуга лизинга для малого бизнеса в последнее время масштабно развивается. Для этого есть множество предпосылок, в частности, преимущества сделок:

  1. При выявлении возможности оформления сделок на лизинг с ИП или предприятием, относящимся к сегменту малого бизнеса, лизинговые организации согласны анализировать управленческую отчётность.
  2. Для предпринимателя условия лизинга более приемлемы, по сравнению с условиями предоставления кредитов от банковских организаций.
  3. Нет требования предоставлять дополнительный залог.
  4. Заявка на лизинг рассматривается в короткие сроки; уже через несколько дней после подачи заявления, предприятие получит решение по финансированию.
  5. В лизинг можно брать практически любые объекты, в том числе и те, что подлежат ускоренной амортизации.
  6. Лизинговые компании предоставляют возможность приобретать и применять спецтехнику и транспортные средства без регистрации автохозяйства.
  7. Гибкие условия при составлении графика выплат по лизингу.

Делая вывод, можно сказать, что лизинг оборудования – это выгодная и эффективная услуга, которая позволяет не изымать финансы из оборота компании. Банковские кредитные программы часто лишают малый бизнес всяческих перспектив на развитие, лизинг в этом случае представляется хорошей альтернативой.

Лизинг совмещает в себе положительные качества кредита и аренды. Наиболее выгодная черта – это возможность оснастить предприятие и в будущем стать владельцем объекта, взятого в лизинг. Это увеличивает шансы малого бизнеса на успешный старт. Оборудование сразу выходит на самоокупаемость, потому что начинает функционировать и приносить прибыль.

Какое оборудование доступно в лизинг для малого бизнеса

Для оформления лизингового договора предприниматель самостоятельно подбирает как оборудование, так и его производителя. В течение срока договора лизингополучателем полноценно выплачиваются платежи, и по его окончании имущество переходит в собственность предпринимателя. Стандартно процесс занимает не более 3 лет в сегменте малого бизнеса.

Предметом лизингового договора для малого бизнеса и индивидуального предпринимательства могут выступать:

  • торговое оборудование;
  • холодильные агрегаты;
  • аппараты, относящиеся к сегменту производства продуктов питания;
  • медицинское оборудование;
  • швейное оснащение;
  • транспортные средства и спецтехника;
  • недвижимое имущество, исключение составляют земельные участки.

Любое оборудование, недвижимость или транспортное средство можно оформить в лизинговой компании Европлан – лидере лизингового финансирования в России.

Помимо стандартных схем лизинга, может быть использован также так называемый возвратный лизинг.

При данной разновидности договора лизинговая компания выкупает имеющееся в собственности организации имущество и передает его в лизинг ей же.

Предприниматель получает достаточные средства для развития компании. Его имущество остаётся в пользовании, по окончании соглашения оно снова станет его собственностью.

Риски лизинговых компаний

В процессе заключения соглашения с представителем малого бизнеса, лизинговые компании могут столкнуться с некоторыми рисками. Дело в том, что лизинг в данном случае будет менее выгодным и более сложным, нежели лизинг в крупном или среднем сегменте. Это определяется спецификой сферы:

  1. Сделки осуществляются при небольших суммах и для того чтобы получить прибыль, величина которой будет сопоставима с прибылью от лизинга в среднем и крупном сегменте, необходимо заключить гораздо большее количество договоров.
  2. Огромное количество индивидуальных предпринимателей и организаций малого бизнеса ведут двойную бухгалтерию. Их финансовая отчётность не отражает настоящего положения компании. Именно поэтому лизинговые компании рассматривают также управленческую отчетность предприятия при анализе финансового состояния.

Перспективы и возможности лизинга для предпринимателей

Лизинг был и остается одним из немногих способов финансирования предприятий малого бизнеса в России.

Перспективы, которые открывает лизинг для развития организации напрямую зависят от мощности и количества используемого оборудования.

Несмотря на то что это решение потребует от руководителя компании определенных финансовых вложений, они будут минимальны. В дальнейшем потребуется каждый месяц выплачивать лизингодателю фиксированную сумму.

В каждом отдельном случае конкретная ставка оговаривается лично с представителем компании; всё будет зависеть напрямую от типа оборудования, его количества, суммы покрытия, величины инвестиций, скорости износа, финансовых возможностей компании и прочих факторов.

Одна из особенностей лизинга состоит в том, что руководитель предприятия в результате имеет право выкупить оборудование по его остаточной стоимости, но в случае, если предприятие малого бизнеса не выполняет возложенные обязательства, лизинговая компания имеет право на изъятие объекта из оборота.

Лизинговый договор оформляется при минимальном перечне документации.

Источник: https://Delen.ru/nyuansy-biznesa/lizing-oborudovanija-dlja-malogo-biznesa.html

Лизинг оборудования

Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия

Лизинг оборудования – это современная услуга, которая позволяет промышленным предприятиям заключить договор долгосрочной аренды с возможностью последующего полного выкупа оборудования.

Лизинг предоставляется как физическим, так и юридическим лицам.

Общие условия:

  • первоначальный взнос не менее 10% от общей стоимости имущества;
  • срок предоставления от 1 года до 5 лет;
  • среднегодовое удорожание от 3,7 до 4,5%;
  • оборудование, приобретаемое в рамках лизингового договора, может быть арендовано, как у официального производителя, так и у поставщиков.

Условия лизинга во многом выгоднее, чем кредитный договор, так как позволяют юридическому лицу в значительной степени экономить на налоговых платежах с прибыли, получаемой компанией.

Как оформить? ↑

Сегодня лизинг предоставляют как банковские организации, так и сами производители, и поставщики промышленного, медицинского и иного оборудования.

Для оформления необходимо будет заполнить анкету – заявку с указанием всей необходимой информации.

Средняя продолжительность рассмотрения заявки 3-5 дней. Если дан положительный ответ, то дальнейший процесс оформления лизингового договора сопровождается сбором необходимых документов.

Где взять? ↑

Банковские учреждения Компании – производители оборудования
Для физи-ческих лиц— срок получения: 2-6 недель;- расчет платежей: 1-2- недели;- ускоренная амортизация: в 2 раза;— наличие бизнес плана не требуется;

— минимальный первоначальный взнос 10%.

— срок получения:  2-3- недели;- расчет платежей: 1-3 дня;- ускоренная амортизация в 2,5-3 раза;— наличие бизнес плана не требуется;

— минимальный первоначальный взнос 5%.

Для юриди-ческих лиц— срок получения: 3-5 недель;- расчет платежей: 1-2- недели;- ускоренная амортизация: в 3 раза;— наличие бизнес плана не требуется;

— минимальный первоначальный взнос 15%.

— срок получения: 2-3- недели;- расчет платежей: 5-7- дней;- ускоренная амортизация: в 3 раза;— наличие бизнес плана не требуется;

— минимальный первоначальный взнос 7-10%.

Лизинг оборудования для малого бизнеса ↑

На сегодняшний день на рынке существует большое количество лизинговых компаний, которые являются дочерними предприятиями крупных акционерных и банковских учреждений, такие как «ВТБ-Лизинг», «НОМОС-Лизинг», «УралСиб».

Среди таких компаний есть и ряд тех, кто предлагает своим клиентам специальные условия при лизинге оборудования для малого бизнеса.

Это пониженные процентные ставки, ускоренная амортизация, отсутствие обязательных страховых платежей и т.д.

Для владельца малого бизнеса при заключении лизингового договора, важное значение имеет опыт работы на рынке.

У компании он должен быть как минимум 12 месяцев. Выручка за предыдущий финансовый год должна быть в 2- 2,5 раза больше, чем сумма лизинговых платежей, без учета НДС.

При соблюдении данных условий, юридическое лицо может рассчитывать на льготный лизинг для малого бизнеса.

Виды ↑

Промыш
ленное оборудо
вание
Мед.


Обору
дова-
ние

Произ-водст-венное обору-дованиеШино
монтаж-
ное
оборудо
вание
Холо-
дильное обору-
дование
Сроки предос-тавленияОт 1 года до 7 летОт 6 месяцев до 5 летОт 1 года до 5 летОт 6 месяцев до 5 летОт 1 года до 3 лет
Средне-годовое удорожание3,5% годовых3,7-4% годовых3,5-4,5% годовых5-6% годовых4% годовых
Норма амортиза-ционных платежей20%10-15%20%20%20%
Комис-сионные платежи лизинго-дателю10-15% годовых8-10% годовых10% годовых13% годовых5-10% годовых
Стоимость обору-дованияДо 20 миллионов рублей2,5 — 15миллиона рублейДо 30 миллионов рублей. Более 30 000 000 сроки и условия оговари-ваются индиви-дуально.1 000 000 – 25 000 000 рублейДо 25 000 000 рублей

Процентные ставки ↑

Процентные ставки по договору лизинга отличаются в зависимости от того, какой именно тип оборудования был взят в лизинг и с каким лизингодателем заключен договор.

Наиболее высокая процентная ставка по лизингу (до 24% годовых) – это промышленное и производственное оборудование.

В среднем ставки по договору лизинга колеблются от 18 до 20%. Наиболее выгодные условия предоставляют официальные производители и поставщики оборудования.

Требования к заемщикам ↑

Базовые требования:

  • срок деятельности компании, минимум от 1 года;
  • компания должна являться резидентом РФ;
  • лизингополучатель должен иметь обязательную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица;
  • размер лимита по лизингу составляет не менее 10 000 000рублей;
  • сумма единого финансирования должна составлять не менее 10% от общей стоимости.

Требования могут быть несколько видоизменены в зависимости от типа объекта лизингового договора.

Документы ↑

Для заключения договора лизинга на приобретения промышленного, медицинского, производственного и иного оборудования, необходимы следующие документы:

  1. Заявление – анкета с заполненными обязательными полями и подпись менеджера компании.

    Скачать бланк анкеты, можно по ссылке.

  2. Копия устава юридического лица с наличием изменений.
  3. Копия документа, который является регистрацией юридического лица и постановкой его в налоговой инспекции.
  4. Копия о назначении руководителя компании.
  5. Копия паспортных данных руководителя компании.
  6. Копия финансовой отчетности юридического лица за предыдущий финансовый год («Отчет о финансовой деятельности», бухгалтерский баланс). Документы должны быть заверены печатью компании и подписью руководителя.
  7. Выписка с банковского счета обо всех движениях финансовых средств за последние 12 месяцев, а также информация об остатках на счетах.

Для индивидуального предпринимателя необходимо представить копию документа о постановке в ЕГРИП.

Как происходит погашение? ↑

Погашение происходит в соответствие с размером платежей, которые заранее рассчитаны и указаны в договоре лизинга.

Компания имеет право вносить платежи поквартально или ежемесячно, но действовать она должна строго в рамках договора.

Лизинг предусматривает и досрочное погашение с полной или частичной выплатой стоимости имущества.

В первом случае клиент получает минимальный размер переплаты по процентам, поэтому и итоговая сумма выкупа будет в значительной степени меньше.

В данном случае происходит полное погашение и переход права собственности к лизингополучателю.

Во втором случае, клиент только частично вносит платежи, больше по размерам, указанным в договоре. Итоговая сумма полного выкупа, также, несколько снижается.

Сроки ↑

Максимальные сроки действия лизингового договора распространяются на промышленное оборудование, медицинское, технику, которая используется в производстве и т.д.

Как правило, такие предметы лизинга приобретают для среднего и крупного бизнеса.

Средний срок действия договора от 2 до 5 лет, но в том случае, если стоимость предмета лизинга более чем 20 миллионов рублей, то срок может быть увеличен до 10, а в некоторых случаях и до 12 лет.

Преимущества и недостатки ↑

Лизинг, выполняя ряд своих функций, имеет как положительные, так и отрицательные черты.

Преимущества:

  1. Инвестиционная операция финансируется в полном объеме и не требует вложение полной стоимости финансовых активов.

    Для юридических лиц – это возможность приобретения дорогостоящего имущества без отвлечения финансовых ресурсов из объема.

  2. Получение лизинга для компании имеет ряд упрощенных правил, в отличие от кредита или ссуды на то же приобретение оборудования.

    Объект лизингового имуще6ства выступает и в качестве залога, поэтому предоставление дополнительных гарантий не требуется.

  3. Лизинг имеет различные формы обеспечения и снижает уровень рисков, которые не взаимосвязаны с активами.
  4. налогооблагаемая база при исчислении налога на прибыль снижается.

Специфические недостатки:

  1. Необходимость внесения аванса, от 10 до 25% от общей суммы сделки.
  2. С юридической точки зрения данная сделка является довольно сложной процедурой, как в плане оформления документов, так и в плане совершения дальнейших платежей, особенно, если лизингополучатель решит досрочно осуществить полный выкуп имущества.
  3. Финансовые риски предприятия намного увеличиваются, так как лизинговые платежи по промышленному или производственному оборудованию требуют немалых ежемесячных отчислений.

Лизинг – это услуга, которая для юридических лиц является намного выгоднее, чем кредит или банковская ссуда.

Но при заключении лизингового договора необходимо учитывать и все особенности данного решения, чтобы не ухудшить финансовую устойчивость предприятия.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://creditzzz.ru/lizing/oborudovanija.html

Закон и общество
Добавить комментарий